KRX금시장 투자가 압도적인 이유: 세금 혜택부터 수수료까지 알아보기

2024년 금 투자 열풍 속에서 가장 많은 투자자들이 주목하는 시장 중 하나가 바로 KRX금시장입니다. KRX금시장은 세금 혜택과 낮은 수수료로 인해 경쟁 금 투자 상품들보다 압도적인 우위를 점하고 있습니다. 

KRX금시장이 왜 가장 현명한 선택인지, 세금 혜택과 수수료, 안전한 보관 시스템까지 자세히 알아보겠습니다.


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1. KRX금시장: 압도적인 투자 이유

KRX금시장은 2014년 한국거래소(KRX)가 정부의 금 거래 양성화 계획에 따라 개설한 금 현물 거래 시장입니다. 주식처럼 증권사 계좌를 통해 직접 금을 사고팔 수 있는 방식으로 운영되어 접근성과 편리성이 뛰어나죠. 

특히, 1g 단위로 거래가 가능해 소액으로도 금 투자를 시작할 수 있는 것이 큰 장점입니다. 안전한 금 거래와 보관이 가능한 KRX금시장은 금 투자자들에게 최적의 선택이 될 수 있습니다.


금투자 상품비교

KRX 금시장 은행 골드뱅킹 금펀드
거래단위 1g 단위 0.01g 상품별로 상이
가격 공정가격
- 시장에서 형성되는 실시간가격
고시가격
- 원화로 환산된 국제가격을 고려한 은행고시가격
상품별로 상이
장내거래 수수료 증권사 온라인수수료
(0.3% 내외)
통장거래시 : 매매기준율 X 1%
실물거래시 : 매매기준율 X 5%
선취수수료(1~1.5%)
세금 양도소득세 면제
부가가치세(10%)면제
매매차익에 대한 배당소득세(15.4%) 매매차익에 대한 배당소득세(15.4%)
실물인출 인출비용 1개당 20,000원 내외 실물거래만 인출 가능
(실물거래수수료 5%에 포함)
실물 인출 불가
VAT 거래가격의 10% 거래가격의 10%
금인출 증권사 지점에서 인출(수령) 가능
(약 2일 소요)
은행 영업점에서 인출(수령) 가능
(약 1주 소요)
-


금 1돈 투자시 매입비용 예시

구매 방법 매입가격 (원) 수수료 및 부가세 (원)
KRX 금시장 578,500 1740
골드뱅킹(계좌거래) 584,980 0
골드뱅킹(실물거래) 608,140 60,810
장외소매(금은방 등) 625,330 62,530


3% 상승 가정하에 매도시 수익률

구분 수익률
KRX금시장 2.4%
골드뱅킹(계좌거래) 0.8%
골드뱅킹(실물거래) -15.3%
장외소매(금은방 등) -15.3%


왜 수익률이 낮은걸까? 

이유는 간단합니다. 수수료, 부가세, 배당소득세 등 비용과 세금이 발생하기 때문입니다. 

하지만, KRX금시장의 경우 매도/매수 수수료가 가장 낮으며, 양도세, 부가세, 배당소득세, 이자소득세 등이 없을 뿐만 아니라 한국 조폐공사가 인증하는 순도 99.99% 순금을 한국예탁결제원에서 안전하게 보관까지 하고 있습니다.


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KRX금시장 투자 방식

  • 증권사 계좌 개설 후 주식처럼 매매: 일반 주식 투자와 동일하게 증권사 홈트레이딩 시스템(HTS)이나 모바일을 통해 편리하게 금을 매수·매도할 수 있습니다.
  • 안전한 거래 시스템: 모든 거래가 실시간 경쟁매매 방식으로 투명하게 이루어지며, 공정한 시장 가격이 형성됩니다.

2. 골드뱅킹, 금펀드와 KRX금시장 비교

KRX금시장은 다른 금 투자 상품인 골드뱅킹이나 금펀드와 비교해도 많은 면에서 우수한 혜택을 제공합니다. 주요 차이점들을 살펴보면 KRX금시장이 왜 더 좋은 선택인지 알 수 있습니다.

투자 단위 및 수수료 비교

  • KRX금시장: 1g 단위 거래 가능, 수수료는 평균 0.3% 내외로 낮음.
  • 골드뱅킹: 통장 거래 시 0.01g 단위로 거래되나, 실물 인출 시 수수료가 높고 부가가치세가 부과됨.
  • 금펀드: 1g 단위는 아니며 상품별로 상이하며, 선취 수수료가 1~1.5%로 높은 편.

이러한 차이점들은 KRX금시장이 낮은 수수료와 공정한 가격 형성을 통해 더 높은 수익을 기대할 수 있음을 보여줍니다.


3. KRX금시장의 낮은 수수료와 세금 혜택

KRX금시장에서의 거래는 주식과 유사한 방식으로 이루어져 수수료가 매우 낮습니다. 평균적으로 온라인 거래 시 0.3% 내외의 수수료가 부과되며, 이는 골드뱅킹(1%)이나 장외 금 거래의 실물 수수료(5%)에 비해 현저히 저렴합니다.


세금 혜택

  • 부가가치세 면제: 장내 거래를 통해 매매하는 경우 부가가치세(10%)가 면제됩니다.
  • 양도소득세 면제: KRX금시장에서 거래된 금의 매매차익에 대해서는 양도소득세가 부과되지 않습니다.

이러한 세제 혜택 덕분에 투자 수익률 면에서도 KRX금시장은 다른 금 투자 상품들보다 유리한 위치에 있습니다.


4. 안전한 보관과 고품질 금 거래의 장점

KRX금시장에서 거래되는 금은 한국조폐공사LBMA(London Bullion Market Association)가 인증한 99.99%의 고순도 금만 거래됩니다. 이는 장외 금 거래소에서 판매하는 금과 비교해 신뢰성이 높으며, 투자자들에게 더욱 안전한 거래 환경을 제공합니다.

또한, KRX금시장에서 매수한 금은 한국예탁결제원에서 안전하게 보관됩니다. 따라서 실물 금을 보관하는 데 따른 보안 위험이나 도난 위험에 대해 걱정할 필요가 없습니다.


5. 1g 단위 소액투자, 실물 인출의 유연성

KRX금시장의 또 다른 매력은 소액 투자가 가능하다는 점입니다. 주식처럼 1g 단위로 거래할 수 있어, 5만 원 내외로도 금 투자를 시작할 수 있습니다. 이는 자본이 많지 않은 소액 투자자들도 쉽게 접근할 수 있다는 것을 의미합니다.

실물 인출의 유연성

  • KRX금시장에서 거래된 금은 100g 또는 1kg 단위로 실물 인출이 가능합니다.
  • 증권사 지점을 통해 실물 금을 인출하는 데 약 2일이 소요되며, 인출 시에는 부가가치세(10%)와 소정의 인출 비용이 부과됩니다.

이처럼 실물 금을 인출할 수 있는 옵션은 투자자들에게 더 많은 유연성을 제공합니다.


6. KRX금시장 매매 제도의 투명성과 편리성

KRX금시장은 주식처럼 매매 제도가 투명하게 운영됩니다. 모든 거래가 실시간으로 공개되며, 매수·매도자가 동시에 참여하여 형성되는 공정한 시장 가격이 적용됩니다.

매매 시간 및 편리한 거래

  • 거래 시간: 오전 9시부터 오후 3시 30분까지 실시간 경쟁 매매가 진행되며, 거래는 HTS나 모바일로도 간편하게 할 수 있습니다.
  • 편리성: 주식 거래처럼 쉽게 접근할 수 있어 별도의 복잡한 절차가 필요하지 않습니다.

이로 인해 일반 투자자들도 부담 없이 금 투자를 할 수 있는 환경이 조성되어 있습니다.


7. 장내거래와 장외거래: 무엇이 더 유리한가?

KRX금시장을 통한 장내 거래는 장외 금 거래보다 훨씬 유리합니다. 장외에서 금을 거래할 때는 디자인 비용, 세공비용 등이 포함된 높은 가격으로 거래되며, 부가가치세(10%)도 부과됩니다. 반면, KRX금시장에서의 거래는 순수 금 가격으로 거래가 이루어져 가격 면에서 이점이 큽니다.

장내 거래의 장점

  • 세금 혜택: 부가가치세 면제 및 양도소득세 면제.
  • 공정한 가격 형성: 시장에서 형성되는 실시간 금 시세를 반영해 공정한 가격에 거래 가능.

이러한 요소들을 종합해 보면, 금 투자에서 장내 거래가 장외 거래보다 훨씬 유리하다는 결론을 내릴 수 있습니다.


2024년 금값이 급등하면서 금 투자는 더욱 주목받고 있습니다. 그 중에서도 KRX금시장은 낮은 수수료, 세금 혜택, 그리고 안전한 보관 등으로 인해 최고의 금 투자 방법으로 손꼽힙니다. 

또한 1g 단위로 소액 투자도 가능하며, 실물 인출 옵션까지 제공하는 등 다양한 투자자들의 요구를 충족시킬 수 있습니다. 

따라서 금 투자를 고려 중이라면, KRX금시장에서의 투자를 진지하게 고민해 볼 가치가 충분합니다.


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